El Grupo de Acción Financiera Internacional colocó a Sudáfrica en una lista de países bajo un mayor monitoreo, comúnmente conocida como la lista gris , luego de que no abordara todas las deficiencias sobre el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo que el grupo de trabajo identificó en su informe de evaluación del país en 2019. La decisión tiene serias implicaciones para el país, más específicamente para su sector de servicios financieros, así como su capacidad para atraer inversiones.
¿Qué significa listado gris?
La lista gris se refiere a un país que se coloca en una lista de países bajo un mayor control por parte del Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF, por sus siglas en inglés), el organismo de control mundial contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. El GAFI evalúa la implementación y efectividad de cada país miembro de las medidas para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
Sudáfrica ha sido incluida en la lista gris del GAFI porque no cuenta con suficientes mecanismos para monitorear y combatir las actividades de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
El país se comprometió a trabajar con el GAFI para identificar estrategias y plazos para mejorar sus mecanismos de seguimiento. En concreto, se comprometió a trabajar con el GAFI en ocho temas específicos. Estos incluyen una mayor investigación y enjuiciamiento de actividades de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. También mejorará su capacidad para identificar, incautar y confiscar el producto de tales delitos.
Sudáfrica también necesita mejorar su evaluación del riesgo de financiamiento del terrorismo para informar su estrategia para contrarrestar las actividades de financiamiento del terrorismo. Además, debe garantizar la implementación efectiva de sanciones financieras específicas y crear un mecanismo efectivo para identificar a las personas y entidades a las que se dirigen dichas sanciones.
¿Cuáles son las implicaciones?
Aunque el GAFI no requiere explícitamente una mayor diligencia debida, la inclusión en la lista gris requerirá, sin embargo, una mayor diligencia debida. Los bancos que se ocupan de los flujos financieros transfronterizos y las empresas que desean invertir en Sudáfrica tendrán que examinar mejor a sus clientes y las fuentes de ingresos de los clientes antes de invertir. Esto puede ser costoso y, por lo tanto, desalentar la inversión. El mayor riesgo asociado con Sudáfrica también podría resultar en tasas de interés y costos de capital más altos.
Los mayores costos en los que incurrirán las empresas nacionales e internacionales cuando comercialicen o inviertan a través de las fronteras sudafricanas ejercerán una presión alcista sobre el costo de vida de los sudafricanos comunes. Sin embargo, probablemente aún más importante para los sudafricanos comunes es que la lista gris probablemente disuada la inversión extranjera, que es necesaria para estimular el crecimiento económico y la creación de empleo.
¿Qué otros países están en la lista gris?
Al estar en la lista gris, Sudáfrica se une a una lista de países, ninguno de los cuales es conocido como modelo de gobernanza. Algunos, como las Islas Caimán y Panamá, son conocidos paraísos fiscales que potencialmente atraen dinero lavado. Otros son conocidos como zonas de guerra o países con grupos terroristas yihadistas e islamistas que operan en sus tierras. Estos incluyen Siria, Yemen, Malí, Nigeria y Mozambique. La lista también incluye países con gobiernos muy débiles, como Haití y la República Democrática del Congo.
¿Qué debe suceder para que se levante la lista gris?
Sudáfrica necesita trabajar con el GAFI para identificar estrategias y plazos para mejorar sus mecanismos de monitoreo. Luego debe implementar estas mejoras a más tardar en enero de 2025. Esto podría requerir una legislación mejorada y mejores mecanismos de monitoreo para alertar sobre posibles flujos de financiamiento del terrorismo y lavado de dinero.
Aunque el país recientemente hizo un esfuerzo tardío por mejorar su legislación para evitar ser incluido en la lista gris, deberá hacer más. Hacerlo requerirá un enfoque dedicado por parte del gobierno para:
- aprobar legislación relevante adicional,
- Financiar a las autoridades investigadoras para combatir el lavado de dinero y las actividades de financiación del terrorismo
- asegurar el enjuiciamiento efectivo y rápido de las personas e instituciones que cometan tales delitos.
Con la historia reciente en Sudáfrica de captura estatal para beneficio privado de individuos, algunos de los cuales son probablemente culpables de lavado de dinero, el gobierno tendrá la responsabilidad de demostrar que se toma en serio la implementación de legislación y mecanismos efectivos para combatir el lavado de dinero y financiación del terrorismo. Por lo tanto, para salir de la rutina de la lista gris, el país tendrá que luchar contra la podredumbre del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. El jurado, o en este caso el Grupo de Acción Financiera Internacional, aún no sabe si tendrá éxito en hacerlo.
*Philippe Burger, profesor de economía y decano de la Facultad de Ciencias Económicas y Administrativas de la Universidad del Estado Libre
Artículo publicado originalmente en The Conversation
Foto de portada: Nick Roux/Wikimedia. Rands sudafricanos – billetes de banco y monedas.
